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億元教授上課了!:寫給理財小白的第一本債券投資書

點閱數

作者
鄭廳宜

出版社
讀書共和國/晴好出版

格式
EPUB

★YouTube頻道觀看人數破700萬人★
《鈔錢部署》、《下班經濟學》、《財經週末趴》、《雲端最有錢》、
《財經慕house》、《數字台灣》、《錢進新世界》……等財經節目爭相邀訪。

  投資債券ETF真的能達30%〜50%的報酬率?
  「我們回不去了!但債券回得去!」
  在市場要生存,就要跟著全球最大主力──聯準會賺錢。
  這次億元教授要教你投資債券的獲利密碼,
  跟著利率,找到財富,進攻債券ETF,享受降息循環的豐厚報酬。
  看懂走勢,快速掌握經濟興衰及股市與債市的最佳買賣點!
  ☆特別收錄:高利率時代的商品「可轉債」的億元教授投資心法☆

  ──────即時!明確!超準!大膽預測市場趨勢──────
  ◆2020年因為COVID19,台股下殺至8,523點,3月中他力抗看空的氛圍,他說:「台股會漲到你無法想像。」
  ◆2022年初台股上攻18,619點,4月他卻大膽預測:「台股已轉空頭。」他公開潑冷水,告訴觀眾準備迎接空頭市場的洗禮。
  ◆2023年聯邦基金利率站上22年來最高點的此時,他說準備迎接降息,布局債券市場,Smart投資,創造高報酬率。

  ──────【債券必備觀念】理財小白的債券投資先修──────
  ◆必備觀念1─債券的價格與市場利率成反向變動關係
  當市場利率從1%升息至5%時,債券價格從111.76元下跌至100元。
  當市場利率從5%降息至1%時,債券價格從100元上漲至111.76元。

  ◆必備觀念2─利率跌債券價格漲,利率漲債券價格跌
  當殖利率愈低→債券價格愈高;殖利率愈高→債券價格愈低。
  〉〉〉讓錢為你工作,現在開始布局
  當美債殖利率觸及4%,進場投資債券及公債報酬率優,在美國聯邦基金利率處於22年來歷史高點的此時,億元教授教你買進股票,同時也買進美債20年ETF,打造具有避險效果的股債平衡基金,讓你的投資更有效益。

  ──────【大哉問】聯準會何時降息?──────
  ① 「痛苦指數」大跌;②美國實質利率轉為正。
  美國通膨已逐漸趨緩,實質利率大幅度往上提升時,因此可以判斷升息已進入尾聲,可說甜蜜點浮現,美國公債資本利得可期。
  >>>讓錢為你工作,現在開始布局
  當美債殖利率觸及4%,進場投資債及公債報酬率優,在美國聯邦基金利率處於歷史高點的此時,億元教授教你買進股票,同時也買進美債20年ETF,打造具有避險效果的股債平衡基金,讓你的投資更有效益。

  ──────【請問億元教授】必看、CP最高實戰分享──────
  ◆為什麼老師之前教大家存金融股,現在又要投資債券ETF,不能簡單的事重複做就好嗎?
  >>>AI與負利率時代的來臨,懶人投資方法變得更難以複製。投資人除了以時間複利累積財富之外,還要能在不同的投資時間點,建構新的投資組合,靈活的交替運用,以賺取資本利得(價差),才能達到Smar存股的高報酬率。

  ◆債券ETF要直接投資美國發行的,還是投資台灣券商發行的?
  >>>如果投資人直接投資美股發行的債券ETF,配息會被直接扣取30%的美股股息稅,投資台灣券商發行的美國債券ETF,配息不會被扣除30%,因為屬於海外所得,境內所得還有670萬的免稅額。

  ◆投資債券要如何避免利率風險?
  >>>善用債券存續期間,當債券價格上漲或下跌的金額,與再投資收益增加或減少可以相互抵消,就可以獲得固定之收益,避開因利率上升,導致債券價格下跌的利率風險。

  ◆如何透過股債券配置達到避險的效果?
  >>>彭博回測結果顯示,若能以台股+美債五五波配置的避險效果將更加顯著。

名人推薦

  投資家、慈善家|老周
鄭廳宜(億元教授)

  日本名城大學經營科財務金融博士,現任僑光科技大學財務金融系助理教授。YT頻道觀看人數破700萬人次,臉書社團53,000人,PressPlay訂閱作者。

  曾是郵局和金融業專員,39歲時毅然到日本念博士取得教職。曾因重押和擴大槓桿賠光兩千多萬元,因此悟出屬於自己的等待投資哲學,從總經面判斷資金流向,嚴謹的研究基本面選股,再以技術面來判斷買賣點,穩健獲利,重拾億元身價。

  ◆YouTube➤鄭廳宜
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【推薦序】股債組合,財富自由
【作者序】我們回不去了,但債券價格回得去
【前言】跟著全球最大主力賺錢

──PART1 投資債券ETF前,你應該知道的事──
Lesson1認識債券ETF
先別提債券了,你知道什麼是ETF嗎?
債券又是什麼呢?
債券的風險
債券的分類
為什麼需要信用評等機構
債券型ETF的分類

Lesson2.債券ETF市場的基本知識
如何正確判斷收益
衡量債券風險與報酬指標──存續期間
免疫策略──善用存續期間可以避開利率風險

Lesson 3殖利率倒掛真的代表經濟將衰退?
殖利率曲線倒掛的意義普遍遭到誤解
殖利率曲線是什麼?
提高利率才是造成經濟衰退的元兇

Lesson4 認識升降息與債券報酬率
請問億元教授,聯準會何時降息?
升息進入尾聲,預期債優於股

Lesson 5 了解ETF折溢價
什麼是ETF折溢價
ETF折溢價可創造套利空間
債券ETF溢價套利
槓桿型ETF或反向型ETF不適合長期持有

Lesson6債券ETF要怎麼選?
投資人不可不知的各種債券ETF

──PART2 股債操作策略實戰篇──
Lesson7如何計算債券ETF的報酬率
報酬率30~50%是可能的嗎?

Lesson8股債配置:避險與獲利
股市亂流時的最佳策略
短期避險>>>觀察外資在台指期貨未平倉量
大亂流如何避險?
台股+美債五五波配置,避險效果顯著

Lesson9 如何Smart存股,創造高報酬率
AI與負利率時代的來臨
什麼是Smart存股?

──PART 3 因應高利率時代的商品──可轉債──
Lesson10認識可轉換公司債
攻守兼備的隱藏角色
可轉換公司債是什麼?
認識可轉換公司債專有名詞
可轉債與股票的差異性
投資可轉債的風險

Lesson11認識可轉債選擇權
拆解可轉債選擇權模式
可轉債選擇權的概念與優勢
看懂報價單,權利金與權利金百元報價計算
可轉債選擇權實戰篇
可轉債選擇權的風險
投資可轉債與可轉債選擇權的抉擇

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