系列書
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出版資訊
出版日期
2026-03-31
線上出版日期
2026-04-22
ISBN
9786267802144
EISBN
9786267802175(EPUB)
分級
普級
語言
繁體中文
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簡介
富比士出版社年度暢銷書
「如果你找不到一種在睡覺時也能賺錢的方法，
就只能工作到生命的最後一天。」
──股神華倫．巴菲特（Warren Buffett）
◎就算手上有閒錢，也別急著還房貸。理由是？
◎買ETF比買個股更能分散風險嗎？有錢人的做法不一樣。
◎保險就是保險，不能當投資工具。對富人而言，這是必要的浪費。
◎真正的有錢人都懂稅。他們會告訴你：千萬別惹國稅局。
本書作者加布里埃爾．沙欣（Gabriel Shahin）
曾在富國銀行、美國銀行、德美利證券（現已併入嘉信理財）擔任理財顧問。
他每天必須撥打100通以上電話，至少與30位高資產客戶討論理財。
好奇心總驅使他追問：他們是如何存出第一桶金？職業是什麼？
哪些關鍵使這些人在有點錢之後，變得更有錢？
後來他獨立創業，成立純收費制（fee-only）的
投資顧問公司Falcon Wealth Planning，
此公司不抽佣金、不推銷任何投資產品，只給客戶專業建議，
如今公司規模超過10億美元，幫助無數有點錢的「準富人」
透過理財、避稅、保險和遺產規劃放大財富，變得超有錢。
本書就是他對身邊高資產客戶的行為觀察。
◎你是假富人還是小富人？
根據財務智商指數，富人可分為
假富人、準富人、小富人、愚富人……
你屬於哪一種？願意花時間花錢學理財的，又是哪一種？
◎買ETF，算不上分散風險
最簡單的投資方式就是股市，
富人通常會將一半以上的流動資產投入股市，
但他們不買ETF，反而偏愛個股。為什麼？
◎保險是保護傘，不能當成投資工具
富人最常浪費的錢，不是買消費品，而是保險，
他們只會買「定期壽險」，
不買包裝成投資工具的萬能壽險、年金壽險。動機是？
◎他們很清楚什麼是好的債與壞的債？
就算手上有閒錢，他們也不急著還房貸。
若能用這筆錢賺取超過10％報酬，
何必急著清償貸款利率2％～4％的好債？
缺現金時，有錢人也很少賣不動產，
而是用房子抵押，以低利率借款再投資──
這麼做還能省下資本利得稅！
（有錢人真的很懂稅，更懂得避稅！）
富豪們最常使用的，是能降低遺產稅的保險。
如何將稅金降至最低？作者幫你分析（見第八章）。
有錢人如何變得更有錢？
他們想的、做的，和你哪裡不一樣？
掌管超過10億美元的金融理財顧問，對身邊高資產客戶的行為觀察。
好評推薦
信達聯合會計師事務所所長／胡碩勻
《破框投資，照著做就能富》作者／陳詩慧
「如果你找不到一種在睡覺時也能賺錢的方法，
就只能工作到生命的最後一天。」
──股神華倫．巴菲特（Warren Buffett）
◎就算手上有閒錢，也別急著還房貸。理由是？
◎買ETF比買個股更能分散風險嗎？有錢人的做法不一樣。
◎保險就是保險，不能當投資工具。對富人而言，這是必要的浪費。
◎真正的有錢人都懂稅。他們會告訴你：千萬別惹國稅局。
本書作者加布里埃爾．沙欣（Gabriel Shahin）
曾在富國銀行、美國銀行、德美利證券（現已併入嘉信理財）擔任理財顧問。
他每天必須撥打100通以上電話，至少與30位高資產客戶討論理財。
好奇心總驅使他追問：他們是如何存出第一桶金？職業是什麼？
哪些關鍵使這些人在有點錢之後，變得更有錢？
後來他獨立創業，成立純收費制（fee-only）的
投資顧問公司Falcon Wealth Planning，
此公司不抽佣金、不推銷任何投資產品，只給客戶專業建議，
如今公司規模超過10億美元，幫助無數有點錢的「準富人」
透過理財、避稅、保險和遺產規劃放大財富，變得超有錢。
本書就是他對身邊高資產客戶的行為觀察。
◎你是假富人還是小富人？
根據財務智商指數，富人可分為
假富人、準富人、小富人、愚富人……
你屬於哪一種？願意花時間花錢學理財的，又是哪一種？
◎買ETF，算不上分散風險
最簡單的投資方式就是股市，
富人通常會將一半以上的流動資產投入股市，
但他們不買ETF，反而偏愛個股。為什麼？
◎保險是保護傘，不能當成投資工具
富人最常浪費的錢，不是買消費品，而是保險，
他們只會買「定期壽險」，
不買包裝成投資工具的萬能壽險、年金壽險。動機是？
◎他們很清楚什麼是好的債與壞的債？
就算手上有閒錢，他們也不急著還房貸。
若能用這筆錢賺取超過10％報酬，
何必急著清償貸款利率2％～4％的好債？
缺現金時，有錢人也很少賣不動產，
而是用房子抵押，以低利率借款再投資──
這麼做還能省下資本利得稅！
（有錢人真的很懂稅，更懂得避稅！）
富豪們最常使用的，是能降低遺產稅的保險。
如何將稅金降至最低？作者幫你分析（見第八章）。
有錢人如何變得更有錢？
他們想的、做的，和你哪裡不一樣？
掌管超過10億美元的金融理財顧問，對身邊高資產客戶的行為觀察。
好評推薦
信達聯合會計師事務所所長／胡碩勻
《破框投資，照著做就能富》作者／陳詩慧
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作者
加布里埃爾．沙欣（Gabriel Shahin）
認證理財規畫顧問（CFP®）、認證投資受託人（AIF®）、MBA，曾在富國銀行、美國銀行、德美利證券（現已併入嘉信理財）擔任理財顧問。2015年，創立Falcon Wealth Planning──一家以客戶利益為核心信念的財富顧問公司──採純費用制（fee-only），不抽取任何形式的佣金，也不銷售任何金融產品。
在財富管理領域擁有超過20年經驗，涵蓋稅務規畫、投資配置與財務策略。
2022年榮獲《財富管理》（Wealth Management）雜誌年度新星獎、2023 年入圍RIA Intel Award年度顧問決選名單。
【譯者簡介】
洪芷霆
曾任出版社編輯，長期投入文字編輯與內容轉譯工作。相信文字不只是傳遞資訊，更能承載情感與思想，讓閱讀成為一場靜靜發生的對話。
認證理財規畫顧問（CFP®）、認證投資受託人（AIF®）、MBA，曾在富國銀行、美國銀行、德美利證券（現已併入嘉信理財）擔任理財顧問。2015年，創立Falcon Wealth Planning──一家以客戶利益為核心信念的財富顧問公司──採純費用制（fee-only），不抽取任何形式的佣金，也不銷售任何金融產品。
在財富管理領域擁有超過20年經驗，涵蓋稅務規畫、投資配置與財務策略。
2022年榮獲《財富管理》（Wealth Management）雜誌年度新星獎、2023 年入圍RIA Intel Award年度顧問決選名單。
【譯者簡介】
洪芷霆
曾任出版社編輯，長期投入文字編輯與內容轉譯工作。相信文字不只是傳遞資訊，更能承載情感與思想，讓閱讀成為一場靜靜發生的對話。
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目錄
前言 有錢人是如何變得更有錢？
第一章 你是假富人還是小富人？
第二章 金錢不能閒，得隨時為你工作
第三章 富人都需要夥伴，特別是理財
第四章 你想什麼時候領退休金？
第五章 有點錢，還要更有錢！
第六章 買ETF，算不上分散風險
第七章 如果你不想只領固定薪
第八章 保險是保護傘，不是投資工具
第九章 富人金律：別惹國稅局！
第十章 好的債與壞的債
第十一章 把錢留給你最想給的人
結語 我從富人身上學到的事
致謝
第一章 你是假富人還是小富人？
第二章 金錢不能閒，得隨時為你工作
第三章 富人都需要夥伴，特別是理財
第四章 你想什麼時候領退休金？
第五章 有點錢，還要更有錢！
第六章 買ETF，算不上分散風險
第七章 如果你不想只領固定薪
第八章 保險是保護傘，不是投資工具
第九章 富人金律：別惹國稅局！
第十章 好的債與壞的債
第十一章 把錢留給你最想給的人
結語 我從富人身上學到的事
致謝
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